特徴point

当オフィスでは、業務の一環として
対面・オンラインでの無料相談を実施しています。

無料相談は、
すぐに何かを始めることを前提とした場ではなく、

今のお金の状況や不安を整理することを目的としています。

コンサルティングの内容や価値は、
事前には分かりにくいものだからこそ、
まずは実際に話して判断していただくことを
大切にしています。

無料相談では、
「結論を出すこと」や
「次のサービスへ進むこと」を急ぐ必要はありません。

何に不安を感じているのか、
何が分かっていて、何が分からないのかを
落ち着いて整理することを大切にしています。

そのため、無料相談は
コンサルティングのご案内を前提とした場ではありません。

安心して相談できる相手かどうかを、
ご自身で判断していただくための時間と考えています。

こうした考え方の一環として、
当オフィスでは note にて、お金に関する情報を無料で発信しています。

コンサルティングは形のないサービスのため、
考え方や立場が見えにくいという側面があります。

だからこそ、
日頃からスタンスや知識をオープンにすることで、
事前に判断材料を持っていただくことを大切にしています。

noteでの情報発信も、
無料相談と同様に、
考えるための材料を提供することを目的とした取り組みです。

・何から聞けばいいかわからない
・ちょっと話を聞いてみたい
・今はまだ判断する段階ではない

そんな段階でも問題ありません。

安心して話ができ、
考えを整理できる
「お金の身近な相談相手」として、
みなさまのお役に立てればと考えています。

マネー・マネジメントFPオフィスのコンサルティングは、
金融商品を提案・販売することを目的としたものではありません。

扱うのは、
投資・年金・不動産・相続・保険といった
個別の商品や制度そのものではなく、
それらを含めた「暮らしと将来のお金全体」です。

目先の選択ではなく、
これから先をどのように考え、判断していくかを
一緒に整理していくことを大切にしています。

当オフィスでは、金融商品の販売は行っていません。

それは、人生や資産全体を扱うコンサルティングにおいて、
「売る立場」であることが、判断の中立性を損ねてしまう
と考えているからです。

・本当に今、何かを始める必要があるのか
・状況が整うまで、待ったほうがよいのではないか
・「何もしない」という選択が最適ではないか

こうした判断は、商品を売る立場では
率直に伝えにくい場合があります。

売る必要がないからこそ、
中立な立場で、落ち着いてお伝えできると考えています。

コンサルティングでは、次のようなテーマを
横断的に整理していきます。

・将来の生活設計とお金の全体像
・投資・資産運用の考え方や位置づけ
・年金・保険をどう捉えるか
・不動産との付き合い方
・相続を含めた長期的な視点

大切にしているのは、
「正解を押しつけること」ではなく、
その方にとって納得できる判断軸を一緒につくることです。

考え方やプロセスを共有することで、
コンサルティングの中身が見えるようにすることも、
大切な役割だと考えています。

無料相談とコンサルティングは、
目的と役割が異なります。

無料相談
・今の状況や不安の整理
・何が問題で、何が問題でないかの確認
・今後、考えるべき方向性の見極め

コンサルティング
・数値や条件を踏まえた具体的な検討
・複数の選択肢の比較・整理
・長期的な視点での意思決定支援

そのため、
無料相談を受けたからといって、
必ずコンサルティングに進む必要はありません。

信頼関係が築けたと、
お互いに感じられた場合にのみ、
必要に応じてコンサルティングをご案内しています。

お客様のご希望と現状をベースに投資目標を設定し、投資目標を達成するための投資計画を策定するお手伝いをさせていただきます。

投資計画の策定に当たっては、NISA、iDeCo等の税制優遇制度を活用しながら、低コストで期待収益率の高い投資信託の長期積立投資を中心に、安定したリターンの獲得を目指していただきます。

投資計画の策定時はもとより、オンライン面談、メール、ライン等を通じた疑問・ご質問に、投資のレクチャーも兼ねた対応をすることにより、投資を学んでいただきます。

投資以外にも保険、年金、不動産、相続、事業承継といったお金に関わる分野の個別相談をお受けし、解決策のアドバイスを実施してまいります。