サービス・料金service-menu

1.顧客のライフプランに適した年金・退職金の加入・受取プランを策定。
●家族を含めた、国民年金、厚生年金、企業年金、民間年金の状況を分析。
●公的年金等控除、退職金控除、繰下げ受給等による税金の影響を測定。
2.ケース・バイ・ケースでのオンライン面談による年金レクチャーの実施。
3.LINE、メール、電話等のやり取りによる年金に関するご質問・疑問のタイムリーな対応。
4.資産運用、保険、不動産、相続、事業承継の個別相談。
●上記5分野の相談をお受けし、FPとしての基本的知識をベースに解決策のアドバイスの実施。
●必要に応じて、上記5分野の解決策実行の支援。解決策実行の支援に当たっては、内容に応じて別途費用が発生の可能性あり。

●公的保険をベースとした保険プランを策定。
●民間保険は原則、死亡保険、火災保険、自動車保険のみ加入を検討。
●少額の治療費については貯蓄で対応、高額な治療費は高額療養費制度を活用。
●金利の高い時代に加入された養老保険や個人年金保険等（いわゆるお宝保険）は保有を継続。
2.ケース・バイ・ケースでのオンライン面談による保険レクチャーの実施。
3.LINE、メール、電話等のやり取りによる保険に関するご質問・疑問のタイムリーな対応。
4.資産運用、年金、不動産、相続、事業承継の個別相談。
●上記5分野の相談をお受けし、FPとしての基本的知識をベースに解決策のアドバイスの実施。
●必要に応じて、上記5分野の解決策実行の支援。解決策実行の支援に当たっては、内容に応じて別途費用が発生の可能性あり。

　投資経験がない方が1年間で不安なく投資が出来るようになっていただくサービスです。

●1年12回のマンツーマンの面談（オフィスorオンライン）を通じて、実際に投資を行っていただき経験と知識を習得していただきます。
●新NISA、企業型確定拠出年金、個人型確定拠出年金（iDeCo）を活用した投資信託での長期つみたて投資をメインといたします。
●必要に応じて、新NISA成長投資枠、特定口座を活用した投資信託、国内ETFでの長期投資を行っていただきます。
●インターネット証券を活用していただくことにより取引コストの低減を図ります。必要に応じて、証券口座開設、HP画面操作等のサポートさせていただきます。
●株式投資に慣れていただくため、少額での株主優待・株式配当金目的の株式投資を経験していただきます。
●株式、債券、為替、投資信託の仕組み、および見通しについてのレクチャーをさせていただきます。
●対面、Zoom、メール、ライン、電話等を通じてタイムリーに投資のご相談に対応してまいります。

　保有の金融資産のリターン、リスク、コストを１年間で改善させるサービスです。

●1年12回のマンツーマンの面談（オフィスorオンライン）を行い、金融資産（株式、投資信託、外貨・変額保険等）のリターン、リスク、コストの分析を行った上でポートフォリオを再構築し、金融資産のリターンの向上、リスクの軽減、コストの削減をさせていただきます。
●特定口座、新NISA成長投資枠を活用した投資信託、国内ETF、国内リート、国内株式での長期投資をメインといたします。
●お客様への十分な商品説明および商品内容のご理解を前提として、金融資産のリターン向上のため、一部ヘッジ・ファンドを活用させていただきます。
●必要に応じて、新NISA、企業型確定拠出年金、個人型確定拠出年金（iDeCo）を活用した投資信託での長期つみたて投資をしていただきます。
●株式、債券、為替、投資信託の仕組み、および見通しについてのレクチャーをさせていただきます。
●インターネット証券を活用していただくことにより取引コストの低減を図ります。必要に応じて、証券口座開設、HP画面操作等のサポートさせていただきます。
●対面、Zoom、メール、ライン、電話等を通じてタイムリーに投資のご相談に対応してまいります。

　保有の金融資産のリターン、リスク、コストを１年間で改善させるサービスです。
　ご希望により、保険見直しによるリスクマネジメントのサポート、企業型確定拠出年金導入のサポートをさせていただきます。

1.資産運用のサポート

●1年12回のマンツーマンの面談（オフィスorオンライン）を行い、金融資産（株式、投資信託、外貨・変額保険等）のリターン、リスク、コストの分析を行った上で金融資産を再構築し、ポートフォリオのリターンの向上、リスクの軽減、コストの削減をさせていただきます。
●投資信託、国内ETF、国内リート、国内株式での長期投資をメインといたします。
●お客様への十分な商品説明および商品内容のご理解を前提として、金融資産のリターン向上のため、一部ヘッジ・ファンドを活用させていただきます。
●株式、債券、為替、投資信託の仕組み、および見通しについてのレクチャーをさせていただきます。
●インターネット証券を活用していただくことにより取引コストの低減を図ります。必要に応じて、証券口座開設、HP画面操作等のサポートさせていただきます。
●対面、Zoom、メール、ライン、電話等を通じてタイムリーに投資のご相談に対応してまいります。

2.保険見直しによるリスクマネジメントのサポート

●ご希望により、加入されている保険について考慮せず、ゼロベースで企業のリスク分析を行い、リスクマネジメントされたモデル保険ラインナップの策定をいたします。
●策定いたしましたモデル保険ラインナップをもとに、加入されている保険について見直しのアドバイスを行い、リスクマネジメントのサポートをいたします。

3.企業型確定拠出年金導入のサポート

●ご希望により、SBIベネフィット・システムズ社の紹介パートナーとして、企業型確定拠出年金導入のサポートをさせていただきます。
●企業型確定拠出年金を導入された場合には、役員・従業員の方々向けに企業型確定拠出年金の活用方法に関する説明会、および定期的に自由参加形式で、対面、Zoomにて役員・従業員の方々向けに投資セミナー・投資相談会の開催をいたします。

●繰上げ返済、借換えによる経済効果を測定。
●生活防衛のための預貯金とのバランスを考慮。
2.ケース・バイ・ケースでのオンライン面談による住宅ローンレクチャーの実施。
3.LINE、メール、電話等のやり取りによる住宅ローンに関するご質問・疑問のタイムリーな対応。
4.資産運用、保険、年金、不動産、相続、事業承継の個別相談。
●上記6分野の相談をお受けし、FPとしての基本的知識をベースに解決策のアドバイスの実施。
●必要に応じて、上記6分野の解決策実行の支援。解決策実行の支援に当たっては、内容に応じて別途費用が発生の可能性あり。

2.現状のキャッシュフローの各種改善シナリオをもとに、実現可能な複数のキャッシュフロー表を作成。