サービス・料金service-menu

1.顧客のライフプランに適した年金・退職金の加入・受取プランを策定。
●家族を含めた、国民年金、厚生年金、企業年金、民間年金の状況を分析。
●公的年金等控除、退職金控除、繰下げ受給等による税金の影響を測定。
2.ケース・バイ・ケースでのオンライン面談による年金レクチャーの実施。
3.LINE、メール、電話等のやり取りによる年金に関するご質問・疑問のタイムリーな対応。
4.資産運用、保険、不動産、相続、事業承継の個別相談。
●上記5分野の相談をお受けし、FPとしての基本的知識をベースに解決策のアドバイスの実施。
●必要に応じて、上記5分野の解決策実行の支援。解決策実行の支援に当たっては、内容に応じて別途費用が発生の可能性あり。

●公的保険をベースとした保険プランを策定。
●民間保険は原則、死亡保険、火災保険、自動車保険のみ加入を検討。
●少額の治療費については貯蓄で対応、高額な治療費は高額療養費制度を活用。
●金利の高い時代に加入された養老保険や個人年金保険等（いわゆるお宝保険）は保有を継続。
2.ケース・バイ・ケースでのオンライン面談による保険レクチャーの実施。
3.LINE、メール、電話等のやり取りによる保険に関するご質問・疑問のタイムリーな対応。
4.資産運用、年金、不動産、相続、事業承継の個別相談。
●上記5分野の相談をお受けし、FPとしての基本的知識をベースに解決策のアドバイスの実施。
●必要に応じて、上記5分野の解決策実行の支援。解決策実行の支援に当たっては、内容に応じて別途費用が発生の可能性あり。

　投資経験がない方が1年間で不安なく投資が出来るようになっていただくサービスです。

●1年12回のマンツーマンの面談（オフィスorオンライン）を通じて、実際に投資を行っていただき経験と知識を習得していただきます。
●新NISA、企業型確定拠出年金、個人型確定拠出年金（iDeCo）を活用した投資信託での長期つみたて投資をメインといたします。
●必要に応じて、新NISA成長投資枠、特定口座を活用した投資信託、国内ETFでの長期投資を行っていただきます。
●インターネット証券を活用していただくことにより取引コストの低減を図ります。必要に応じて、証券口座開設、HP画面操作等のサポートさせていただきます。
●株式投資に慣れていただくため、少額での株主優待・株式配当金目的の株式投資を経験していただきます。
●株式、債券、為替、投資信託の仕組み、および見通しについてのレクチャーをさせていただきます。
●対面、Zoom、メール、ライン、電話等を通じてタイムリーに投資のご相談に対応してまいります。

　保有の金融資産のリターン、リスク、コストを１年間で改善させるサービスです。

●1年12回のマンツーマンの面談（オフィスorオンライン）を行い、金融資産（株式、投資信託、外貨・変額保険等）のリターン、リスク、コストの分析を行った上でポートフォリオを再構築し、金融資産のリターンの向上、リスクの軽減、コストの削減をさせていただきます。
●特定口座、新NISA成長投資枠を活用した投資信託、国内ETF、国内リート、国内株式での長期投資をメインといたします。
●お客様への十分な商品説明および商品内容のご理解を前提として、金融資産のリターン向上のため、一部ヘッジ・ファンドを活用させていただきます。
●必要に応じて、新NISA、企業型確定拠出年金、個人型確定拠出年金（iDeCo）を活用した投資信託での長期つみたて投資をしていただきます。
●株式、債券、為替、投資信託の仕組み、および見通しについてのレクチャーをさせていただきます。
●インターネット証券を活用していただくことにより取引コストの低減を図ります。必要に応じて、証券口座開設、HP画面操作等のサポートさせていただきます。
●対面、Zoom、メール、ライン、電話等を通じてタイムリーに投資のご相談に対応してまいります。

　保有の金融資産のリターン、リスク、コストを１年間で改善させるサービスです。
　ご希望により、保険見直しによるリスクマネジメントのサポート、企業型確定拠出年金導入のサポートをさせていただきます。

1.資産運用のサポート

●1年12回のマンツーマンの面談（オフィスorオンライン）を行い、金融資産（株式、投資信託、外貨・変額保険等）のリターン、リスク、コストの分析を行った上で金融資産を再構築し、ポートフォリオのリターンの向上、リスクの軽減、コストの削減をさせていただきます。
●投資信託、国内ETF、国内リート、国内株式での長期投資をメインといたします。
●お客様への十分な商品説明および商品内容のご理解を前提として、金融資産のリターン向上のため、一部ヘッジ・ファンドを活用させていただきます。
●株式、債券、為替、投資信託の仕組み、および見通しについてのレクチャーをさせていただきます。
●インターネット証券を活用していただくことにより取引コストの低減を図ります。必要に応じて、証券口座開設、HP画面操作等のサポートさせていただきます。
●対面、Zoom、メール、ライン、電話等を通じてタイムリーに投資のご相談に対応してまいります。

2.保険見直しによるリスクマネジメントのサポート

●ご希望により、加入されている保険について考慮せず、ゼロベースで企業のリスク分析を行い、リスクマネジメントされたモデル保険ラインナップの策定をいたします。
●策定いたしましたモデル保険ラインナップをもとに、加入されている保険について見直しのアドバイスを行い、リスクマネジメントのサポートをいたします。

3.企業型確定拠出年金導入のサポート

●ご希望により、SBIベネフィット・システムズ社の紹介パートナーとして、企業型確定拠出年金導入のサポートをさせていただきます。
●企業型確定拠出年金を導入された場合には、役員・従業員の方々向けに企業型確定拠出年金の活用方法に関する説明会、および定期的に自由参加形式で、対面、Zoomにて役員・従業員の方々向けに投資セミナー・投資相談会の開催をいたします。

　不動産に関する専門的な助言や戦略的なサポートを提供するサービスです。
不動産を「売る・買う・貸す・借りる・活用する・相続する」など、さまざまな場面で最適な判断ができるように支援します。

1．不動産の売却・賃貸に関する助言
●適正な売却・賃貸価格の算出
●売却・賃貸のタイミングや方法のアドバイス
●媒介業者の選定支援（信頼できる業者の紹介）

2．不動産の購入・賃借に関する助言
●希望条件に合った物件の選定支援（居住用・事業用・投資用）
●購入・賃借時の注意点（立地、法規制、収益性、将来性など）のアドバイス
●不動産業者との交渉サポート（価格交渉、契約条件の確認）
●賃貸契約におけるリスク回避（更新料、原状回復、保証人など）

3．不動産の税務・法務に関する一般的な相談
●相続・贈与・譲渡に関する税務相談（税理士業務に該当しない範囲）
●市街化調整区域や農地転用などの法的制約に関するアドバイス

4．コミュニケーション手段
●対面・Zoom・LINE・メール・電話など柔軟な対応
●定期ミーティングで状況確認と方針見直し

5．不動産以外のサポート
●投資、保険、年金、相続、事業承継の個別相談
※実行のサポートに当たっては、内容に応じて別途費用が発生いたします。

　公的年金・企業年金・個人年金などの制度を理解し、将来の生活設計に役立てるための専門的なアドバイスをするサービスです。

1.公的年金（国民年金・厚生年金）の分析と将来予測
●年金定期便やねんきんネットの情報をもとに、将来の受給額を試算
●繰上げ・繰下げ受給のメリット・デメリットの説明
●老齢年金・遺族年金・障害年金の制度理解と活用方法

2. 企業年金・退職金制度の確認と活用
●**確定給付企業年金（DB）・確定拠出年金（DC）**の制度説明
●企業型DCの運用アドバイス（投資信託の選び方、リスク管理）
●退職金の受け取り方（分割 vs 一括）と税制上の最適化

3. 個人型年金（iDeCo・個人年金保険）の活用支援
●iDeCoの加入・運用アドバイス（節税効果、商品選定）
●個人年金保険の見直し（返戻率、保障内容、解約リスク）

4. コミュニケーションと継続支援
●対面・Zoom・LINE・メール・電話などで柔軟に対応

5．年金以外のサポート
●投資、保険、不動産、相続、事業承継の個別相談
※実行のサポートに当たっては、内容に応じて別途費用が発生いたします。

　財産の承継に関する課題を整理し、円滑かつ最適な相続を実現するための専門的なアドバイスをするサービスです。

1. 相続財産の整理と評価
●不動産、預貯金、株式、保険などの資産の棚卸と評価
●相続税の概算試算（税理士と連携する場合あり）
●負債や保証債務の確認（相続放棄の判断材料）

2. 遺言・遺産分割の助言
●公正証書遺言の作成支援（行政書士・公証人との連携）
●遺産分割協議書の作成支援
●相続人間のトラブル回避のための事前対策の提案

3. 不動産の相続・活用支援
●相続不動産の評価・売却・賃貸・有効活用の提案
●市街化調整区域や空き家など、特殊な不動産の対応
●登記・名義変更・測量・境界確定などの実務支援（司法書士・土地家屋調査士と連携）

4. 相続税・贈与税対策
●生前贈与の活用（暦年贈与、相続時精算課税制度など）
●生命保険や不動産を活用した節税提案
●２次相続を考慮した資産承継の最適化

5. コミュニケーションと継続支援
●対面・Zoom・LINE・メール・電話などで柔軟に対応

6．相続以外のサポート
●投資、保険、年金、不動産、事業承継の個別相談
※実行のサポートに当たっては、内容に応じて別途費用が発生いたします。

●繰上げ返済、借換えによる経済効果を測定。
●生活防衛のための預貯金とのバランスを考慮。
2.ケース・バイ・ケースでのオンライン面談による住宅ローンレクチャーの実施。
3.LINE、メール、電話等のやり取りによる住宅ローンに関するご質問・疑問のタイムリーな対応。
4.資産運用、保険、年金、不動産、相続、事業承継の個別相談。
●上記6分野の相談をお受けし、FPとしての基本的知識をベースに解決策のアドバイスの実施。
●必要に応じて、上記6分野の解決策実行の支援。解決策実行の支援に当たっては、内容に応じて別途費用が発生の可能性あり。

2.現状のキャッシュフローの各種改善シナリオをもとに、実現可能な複数のキャッシュフロー表を作成。